2026年3月時点の投資ポートフォリオを公開します
2026年3月1日時点の投資ポートフォリオを公開します。私は2023年にFIRE（経済的自立と早期リタイア）を達成し、現在は25年を超える投資歴を持つ実践者として運用を続けています。
現在はFIRE後の生活を支える「確実なキャッシュフロー」と「資産の継続的な成長」の両立を重視しています。今回のアップデートでは、収益の柱である米国ETFをさらに強化し、新たな銘柄を加えることで資産の守りも固めました。
外貨建て資産（米国ETF）：JEPQを収益エンジンの中心に据える
外貨建て資産は、ポートフォリオの成長と高いインカムを牽引する中心的な存在です。なかでも米国市場のJEPQを最主力銘柄として、収益の最大化を図っています。
主力銘柄の選定理由
- JEPQ（5,000株） ポートフォリオの収益を支える中心であり、最も重要な銘柄です。カバードコール戦略による高い水準の毎月分配金を確保しつつ、株価の上昇益も狙える設計を評価しています。5,000株という厚いポジションを維持することで、FIRE生活の基盤となる強固なキャッシュフローを生み出しています。
- IAUI（2,000株） 金の価格に連動しつつ、オプション戦略によって高い毎月分配金を目指すETFです。地政学リスクやインフレへの備えを維持しながら、従来の金投資では得られなかった「現金収入」を生み出す、攻守兼備の銘柄として新たに組み入れました。
この2銘柄を組み合わせることで、成長株の勢いと実物資産の安定感を、どちらも「毎月のインカム」として受け取るスタイルを確立しています。
円建て資産（東証ETF・日本株）：毎月の分配金とNISA・iDeCoの活用
円建て資産は、東証に上場しているETFや日本株、投資信託を組み合わせることで、日常生活の安定を支える土台として運用しています。
東証ETFによるインカムの多角化
東証のETFを活用し、多様な資産から収益を取り込んでいます。
- J-REIT（不動産投資信託）：1343、1476、1488、1597、2556といった複数の銘柄を保有し、安定した賃料収入相当のインカムを確保しています。
- カバードコール型ETF：2865や2868などを組み合わせ、国内口座でも効率よく収益を得ています。
- 高利回りETF：2866（米国優先証券）を組み入れ、ポートフォリオ全体の利回りを底上げしています。
- 債券カバードコールETF：453A（iS 米債20年超カバードコール）により、長期債券のオプション収入を取り入れ、金利変動への耐性を強化しました。
- 日本株高配当ETF：435A（iF 日本株配当ローテ戦略）により、配当利回りの高い銘柄を機動的に入れ替える戦略をとり、日本株の配当成長を効率よく取り込んでいます。
高配当株・優待株とNISA・iDeCo
国内の個別株（57銘柄）では、高い配当利回りと株主優待を組み合わせることで、実質的なインカムを強化しています。また、NISAやiDeCoといった非課税口座をフル活用し、効率よく資産を伸ばすサイクルを回しています。
- NISA成長投資枠：SBI日本高配当株式ファンドやSBI全世界高配当株式ファンド、Tracers日経平均高配当株50などで幅広く分散投資をしています。
- NISAつみたて投資枠：日経平均高配当利回り株ファンドに集中し、毎月10万円をコツコツと投資し続けています。長期積立による複利効果を狙う戦略です。
- iDeCo：楽天・オールカントリーを採用し、世界経済の成長を老後の備えとしています。
全体ポートフォリオのリスク管理
このポートフォリオは、高い配当収益を目的としながら、以下の3つのポイントでリスクを分散しています。
- 資産クラスの分散：株式、債券、REIT、コモディティ（金）を適切に組み合わせる。
- 通貨バランスの維持：外貨建て資産（米国ETF）と円建て資産（東証ETFや日本株など）の比率を50:50に維持。為替がどちらに振れても資産全体へのダメージを抑え、精神的な安定を保っています。
- 戦略の使い分け：JEPQを中心としたインカムの確保と、投資信託による成長性の追求。
市場が大きく動いた際の下落耐性を高めつつ、理想とするキャッシュフローを維持する「攻めの分散」を実践しています。
まとめ：自分らしい投資スタイルの継続
2026年3月のポートフォリオは、JEPQを収益の核とし、IAUIで金の保有を収益化するなど、より私の理想に近い形になりました。
運用を振り返って
25年を超える投資経験の中で辿り着いたのは、「自分のライフスタイルに合った銘柄を、信じて中心に据える」というシンプルで力強い戦略です。私にとってその中心はJEPQであり、この銘柄がもたらす安定した収益こそが、FIRE後の自由な生活を支える源泉となっています。
リタイア後も、配当を生活に充てるだけでなく、NISAつみたて投資枠での「毎月10万円」の投資のように、余剰分を再投資するサイクルを止めないことが、運用の持続可能性を高めると確信しています。今後も市場の変動に動揺することなく、一貫したスタイルで着実に歩みを進めていきます。
